為貫徹落實(shí)省、市分公司對(duì)于理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展要求，推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，福鼎郵政積極響應(yīng)上級(jí)工作部署，高效組織理財(cái)銷售工作。截至6月28日，理財(cái)月日均保有量達(dá)2.16億元，列寧德全市第一 ；本年理財(cái)累計(jì)銷量2.4億元，列寧德全市第一 ；其中二三年理財(cái)累計(jì)銷售1483萬元，規(guī)模列寧德全市第二。在“618財(cái)富節(jié)”中，實(shí)現(xiàn)定制理財(cái)累計(jì)銷量568萬元，完成率146%，總量和完成率均列寧德全市第一，是寧德全市唯一一個(gè)達(dá)成“618財(cái)富節(jié)”定制理財(cái)目標(biāo)單位。

　　細(xì)分客戶，精準(zhǔn)定位

　　理財(cái)業(yè)務(wù)主要是針對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)承受能力及不滿足于銀行固定存款收益的客戶，通過充分利用CRM系統(tǒng)篩出具有理財(cái)意向的目標(biāo)客戶進(jìn)行精準(zhǔn)定位，尤其是辦理過他行理財(cái)、他行定期的客戶。提前了解目標(biāo)客戶的特性，針對(duì)其產(chǎn)品偏好擬定適合推薦的理財(cái)產(chǎn)品，充分做好目標(biāo)客戶的二次細(xì)分。通過細(xì)致摸排，鎖定理財(cái)意向客戶，結(jié)合清晰的客戶畫像，對(duì)癥下藥，提高理財(cái)產(chǎn)品的成交率。

　　“4R”營(yíng)銷，活動(dòng)建聯(lián)

　　轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的營(yíng)銷觀念，施行“以客戶為中心”的“4R”營(yíng)銷策略，建立與客戶的長(zhǎng)期聯(lián)絡(luò)和互動(dòng)，挖掘客戶理財(cái)需求，引導(dǎo)客戶理財(cái)愛好。通過線下開展常態(tài)化養(yǎng)客活動(dòng)、節(jié)假日營(yíng)銷活動(dòng)等，特設(shè)理財(cái)產(chǎn)品宣傳環(huán)節(jié)，搭載理財(cái)產(chǎn)品銷售；線上推行手機(jī)銀行非金融增值服務(wù)等，深化理財(cái)客戶活動(dòng)建聯(lián)。同時(shí)在日常的電話聯(lián)絡(luò)、廳堂的陣地營(yíng)銷、外出的走訪拓客中，全面宣傳我行理財(cái)產(chǎn)品，助力理財(cái)快速上量。

　　落實(shí)督導(dǎo)，強(qiáng)化管控

　　實(shí)行包掛網(wǎng)點(diǎn)制度，領(lǐng)導(dǎo)層、金融部輪番針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展落后的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行督導(dǎo)幫扶，通過網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢視、理財(cái)業(yè)務(wù)再培訓(xùn)及話術(shù)再通關(guān)，確保13個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全面破零。在近期開展的“618財(cái)富節(jié)”活動(dòng)中，專項(xiàng)精心部署，通過設(shè)立日平臺(tái)，按排班制每日安排2-3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)出單理財(cái)，并設(shè)置管控機(jī)制，針對(duì)未達(dá)目標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)組織集中電聯(lián)進(jìn)行追控，確保業(yè)務(wù)全面發(fā)展。（福建郵政工會(huì)）