浦城郵政2024年首季代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)保持高增長步伐。首季度余額凈增4.4億元，規(guī)模列全市第二，創(chuàng)歷史新高。在“辰勢而上 龍騰虎躍 ”主題營銷活動中，3月日均余額凈增4.3億元，列全市第二。保險銷售6593萬元，折標保費2.1億元，實現(xiàn)收入786萬元（含分簽），達成率136.7%，列全市第一；三年期封閉理財銷售3553萬元，銷售規(guī)模列全市第一。

　　搶占先機 開創(chuàng)新局。浦城郵政快速轉(zhuǎn)變思路，全力以赴應(yīng)對市場變化，加足馬力搶占市場先機，成功逆轉(zhuǎn)形勢，為現(xiàn)實首季“開門紅”打下堅實基礎(chǔ)；從以往首季聚焦外出返鄉(xiāng)客群轉(zhuǎn)變?yōu)樯藤Q(mào)戶、特色資金及外出返鄉(xiāng)等重點客群齊發(fā)展；網(wǎng)點采取逐戶上門走訪并登記客戶信息，按客群分別建立特色化臺賬，關(guān)鍵客群采取“專人盯守”，對重點客群開展4輪走訪，覆蓋客戶9000人，收集更新信息352條，攬收資金1.7億元。

　　精準施策 內(nèi)外兼修。浦城郵政準確把握員工關(guān)注點及思想堵點，“內(nèi)外并舉”增強員工工作主動性。于“內(nèi)”強思想引導(dǎo)，加快發(fā)展是確保完成全司全年收入利潤目標要需要，首季發(fā)展好是保證和提高員工收入福利待遇的基礎(chǔ)；于“外”促觀念轉(zhuǎn)變，從“為客戶做好資產(chǎn)配置”角度開展?fàn)I銷。利用師資幫扶提技能，提高件均，引導(dǎo)員工正確認識保險產(chǎn)品的金融“工具”屬性，以此為突破口轉(zhuǎn)變客戶觀念認識，大大提高營銷成功率和銷售信心。打好走訪“組合牌”，春季走訪竹子、菌類種植客戶，哪里有資金來源就到哪里去，城關(guān)網(wǎng)點實行“走街訪社”通過掃街道、進社區(qū)、進單位開展活動；鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點實行“走村訪戶”，做到村村必進、戶戶必見、人人皆知。充分利用CRM系統(tǒng)，精準篩選出“有實力、有粘度、不排斥”的客戶通過高客產(chǎn)說會等方式結(jié)合大額存單、三年理財、保險等產(chǎn)品優(yōu)勢，加快他行資金的挖轉(zhuǎn)和二三年存款的轉(zhuǎn)化。首季高客產(chǎn)說會共舉辦8場，銷售長期保險159單616萬元。

　　日常維護 滴水穿石。浦城郵政始終堅持“以客戶為中心”，要求網(wǎng)點日常主動上門走訪，架起客戶“連心橋”，延伸業(yè)務(wù)陣地，變“坐商”為“行商”，重點客戶以項目團隊“組團走”、臨界客戶以提升有禮“推著走”、老年客戶以活動吸引“牽著走”等等。水南營業(yè)所持續(xù)走訪一潛在高端客戶，制造接觸機會，充分了解客戶家庭情況和需求，先后上門走訪三次，最終說服客戶，成功促成10萬元保險大單。利用節(jié)日契機，從存量客戶中篩選出性格開朗、熱心助人且優(yōu)質(zhì)存量老客戶，邀約老客戶到網(wǎng)點喝茶，參與節(jié)日主題活動。積極開展榮譽宴答謝活動，元宵節(jié)吃湯圓，三八節(jié)手工插花等。仙樓營業(yè)所堅持舉辦茶話會活動，定期邀約目標客戶到網(wǎng)點，以喝茶聊天的方式與客戶聊經(jīng)濟形勢、資產(chǎn)配置或金融產(chǎn)品特性，以“顧問式”銷售方式逐步轉(zhuǎn)變客戶觀念，達到長期養(yǎng)客蓄客的目的。通過這一常態(tài)化舉措，仙樓營業(yè)所首季累計銷售210萬元長期期交，并成功開發(fā)6單10萬元以上期交大單。忠信營業(yè)所堅持提升客戶忠誠度和粘性，近幾年余額發(fā)展快速超越信用社，2023年度余額凈增首次突破5千萬元大關(guān)。2024年首季余額凈增4263萬元，銷售三年期理財549萬元。（福建郵政工會）