“麻柳支局獲客戶轉(zhuǎn)存資金300萬元，購買大額存單一年”“麻柳支局固化客戶資金300萬元，購買定期一年產(chǎn)品160萬，短交30萬、短期理財(cái)60萬”。

　　接連幾條曬單消息在達(dá)州市達(dá)川區(qū)郵政分公司微信工作群里引起轟動(dòng)，大伙兒紛紛為之點(diǎn)贊……

　　經(jīng)過長達(dá)一年的零距離客維，麻柳支局終于獲得了客戶的信任，成功將其從鉆石客戶升級(jí)為鼎福客戶。這個(gè)支局是怎么做到的？

　　靶向施策 精準(zhǔn)分析

　　麻柳支局人員平均年齡30歲左右，為全區(qū)青年骨干型人才培養(yǎng)基地，支局長張皓從去年3月?lián)温榱?zhèn)營業(yè)所負(fù)責(zé)人，他認(rèn)真分析外部環(huán)境狀況，支局所在場鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)有4家同業(yè)競爭非常激烈。網(wǎng)點(diǎn)通過CRM系統(tǒng)篩選客戶，他要求網(wǎng)點(diǎn)員工精篩系統(tǒng)，按照“精準(zhǔn)化畫像、綜合化服務(wù)”模式，做好存量客戶資產(chǎn)提升工作，并和網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理明確內(nèi)外分工，定下特色客維方案，打造支局多方位發(fā)展模式，支局將存量客戶提升作為日常工作重點(diǎn)任務(wù)。

　　2023年3月，系統(tǒng)消息提示一位鉆石客戶生日即將來臨，張皓發(fā)現(xiàn)這位客戶呂先生（化名），來網(wǎng)點(diǎn)次數(shù)較少，通過電話拜訪交流得知呂先生是一家超市的老板，在他行還有大額資金未規(guī)劃，張皓與支局員工討論如何進(jìn)一步做好客戶服務(wù)，提高客戶的忠誠度與滿意度，進(jìn)而提升客戶在郵政的資產(chǎn)。

　　定向維護(hù) 以微動(dòng)情

　　網(wǎng)點(diǎn)外拓商戶宣傳日常活動(dòng)，初次拜訪，張皓與及理財(cái)經(jīng)理通過夜拓商戶來到了呂先生的店鋪，問詢掃碼支付使用情況，講解支局活動(dòng)情況，了解到超市顧客有開票的需求，但呂先生不會(huì)操作智能設(shè)備，為日常經(jīng)營帶來了一定壓力，張皓為其認(rèn)真講解開票操作步驟，利用現(xiàn)有政策與客戶雙向引流，為客戶店鋪增加人流量，進(jìn)一步擴(kuò)大了客戶店鋪的知名度，加強(qiáng)了呂先生對郵政的信任。

　　每逢周三會(huì)員日、8號(hào)會(huì)員日活動(dòng)，張皓提前提醒客戶前來領(lǐng)取禮品，如遇繁忙而無法前往時(shí)便趁午休時(shí)間送到客戶店鋪，“聽說德陽的纏絲兔很出名”，張皓在德陽培訓(xùn)時(shí)想起呂先生不經(jīng)意說的這句話，張皓便自行購買帶回去，讓呂先生在達(dá)州品嘗到德陽美味。

　　權(quán)益加持 順勢而為

　　經(jīng)過幾個(gè)月的維護(hù)，呂先生在郵政的資產(chǎn)，從最初200余萬元提升至400余萬元。今年2月底，呂先生電話告知網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理，自己他行到期的資金300萬元，已全部轉(zhuǎn)入郵政，并詢問如何配置才能收益最大化。第二天，張皓與理財(cái)經(jīng)理便制定好資金配置方案，邀請客戶及家人詳談，三年定期一直受客戶家屬青睞，理財(cái)經(jīng)理從家庭資產(chǎn)配置角度出發(fā)，結(jié)合“開門紅”活動(dòng)政策，向客戶講解“安全與短期收益”功效以及大額存單利率優(yōu)勢及性價(jià)比，并搭配長期期交產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行資金規(guī)劃，最終客戶決定將其在現(xiàn)有資產(chǎn)全部存于郵政，并感謝郵政科學(xué)合理的資產(chǎn)配置。

　　面對白熱化的競爭，麻柳支局想客戶之所想，制定定向客維方案，最終贏得客戶信任，為麻柳支局的努力點(diǎn)贊。