為落實AUM為綱，構建財富金融競爭新優(yōu)勢，提升客戶價值，泉州市分公司加快“財富金融”轉型。截至10月31日，累計銷售基金3.72億元，完成全年目標100.5%，提前2個月完成全年目標，其中有7個縣分公司完成全年目標。

　　分層式投教，提升隊伍的營銷技巧。針對網(wǎng)點理財經(jīng)理，協(xié)同基金公司開展線上、線下培訓，提升專業(yè)能力，于2月-4月邀請各基金公司老師送教下鄉(xiāng)，共組織線下9場培訓，線上11場培訓，解讀市場政策和業(yè)務發(fā)展答疑解析，解決網(wǎng)點銷售過程中存在的問題和瓶頸。針對縣市管理員，每月開展業(yè)務復盤會，主動分析發(fā)展中存在的問題，及時提出整改的措施，并對縣市管理員進行專項業(yè)務培訓，同步做一對一通關輔導，要求縣市管理員做好理財經(jīng)理轉培訓，下沉網(wǎng)點輔導，形成上下聯(lián)動的幫扶督導機制。針對網(wǎng)點優(yōu)質客戶，舉辦財富論壇，開展客戶投教活動，于6月10日舉辦“投教萬里行·財富加油站”福建首場客戶投教活動，理財經(jīng)理通過首場活動，增強了為客戶資產(chǎn)配置的意識，活動期間基金銷量4087萬元，月銷量提升2700萬元，同時全市組織開展以縣市為單位的財富論壇活動61場，累計銷售基金1655萬元。

　　遞進式管控，助力業(yè)績按進度推進。3月份全市開展為期一周的基金短程突擊賽，以基金銷售“初體驗”模式，以“個人和客戶體驗銷售”為出發(fā)點，重點管控136個網(wǎng)點的銷售突破，活動期間基金銷量2000萬元，在首季開始做好產(chǎn)品銷售的客戶培育，為全年基金業(yè)務的發(fā)展奠定基礎。全市開展第2-3基金業(yè)務發(fā)展競賽活動，第二、三季度對網(wǎng)點月平臺進行管控，開展愛心培訓班，累計銷售基金2.8億元。緊跟省分公司的業(yè)務發(fā)展節(jié)奏，結合省分公司第四季度發(fā)展方案，開展10月基金收官戰(zhàn)，通過每晚線上復盤會追控各縣市分公司日平臺，為期7個工作日達成基金業(yè)績8830萬元，提前2個月完成基金全年目標。

　　精準式營銷，助推業(yè)務高質量發(fā)展。督導網(wǎng)點堅持使用智能2.0系統(tǒng)，將客戶識別、營銷推送、廳堂客戶管理納入網(wǎng)點每日規(guī)定動作，強化網(wǎng)點廳堂過程管控，針對客戶信息進行客戶相對應的產(chǎn)品配置。用好CRM系統(tǒng)，組織人員再培訓，要求金融所有從業(yè)人員都懂得操作CRM系統(tǒng)，同時定期抽查網(wǎng)點客戶360畫像、白名單、營銷活動執(zhí)行等功能，跟蹤客戶資產(chǎn)變動情況，及時介入產(chǎn)品對接客戶的資產(chǎn)配置需求。將季度維護禮品、財富客戶幸福點、財富體檢等整合成客戶權益包，并針對權益包進行重點培訓，配套財富客戶維護的政策和資源，強化網(wǎng)點每日2個財富客戶面訪，管控網(wǎng)點對財富客戶通過CRM系統(tǒng)完善客戶信息，助力客戶資產(chǎn)配置推進。（福建郵政工會）