平潭分公司貫徹落實(shí)省、市分公司工作部署，始終堅(jiān)持走千訪萬，聚焦提升存量客戶、走訪拓增新客戶，通過緊抓“精耕重點(diǎn)客群”、“精細(xì)網(wǎng)點(diǎn)管理”、“精準(zhǔn)活動(dòng)提升”三步走，扎扎實(shí)實(shí)獲客獲信獲金。截止8月7日，全面達(dá)成保險(xiǎn)三項(xiàng)目標(biāo)（全年收入、中郵長(zhǎng)期期繳、中郵健康險(xiǎn)），成為全市第一個(gè)率先全面達(dá)成保險(xiǎn)目標(biāo)的區(qū)縣分公司。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)收入770萬元，同比增幅達(dá)49.2%，點(diǎn)均收入達(dá)128.3萬元，位列全省第三。

　　  一、明晰目標(biāo)，鎖定重點(diǎn)客群，統(tǒng)一思想認(rèn)知

　　一是領(lǐng)導(dǎo)班子躬身入局跟班實(shí)踐帶動(dòng)，為六個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)量身定制網(wǎng)點(diǎn)作戰(zhàn)計(jì)劃，讓網(wǎng)點(diǎn)走訪有方向、好組織、能延續(xù)。二是對(duì)照市分公司搭建的“雙十”模型，盤點(diǎn)存量客戶和周邊市場(chǎng)，以存量客戶維護(hù)為重心、以盯好關(guān)鍵人為主要抓手，開展整村開發(fā)，走千訪萬“比學(xué)趕幫超”活動(dòng)，成為福州全市首個(gè)全面完成“75522”目標(biāo)村建設(shè)的區(qū)縣公司。三是網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)周邊市場(chǎng)特色、打造場(chǎng)景差異化精耕客群。截止目前開發(fā)智慧校園1家，智慧菜市場(chǎng)1家，智慧宮廟4家，代發(fā)單位7家，是全市唯一完成“一網(wǎng)點(diǎn)一代發(fā)”的單位，新增客戶880戶，提升資產(chǎn)2900萬?！?/p>

　　二、固化動(dòng)作，精細(xì)網(wǎng)點(diǎn)管理，強(qiáng)化行為執(zhí)行

　　落實(shí)緊抓網(wǎng)點(diǎn)“五個(gè)固化”動(dòng)作，一是每日計(jì)劃安排，所主任每日進(jìn)行日終三項(xiàng)工作點(diǎn)評(píng)，做好次日五要素工作安排。二是組隊(duì)外拓走訪，堅(jiān)持“走出去，沉下去，融進(jìn)去”，按日走訪周邊流量市場(chǎng)、居民活動(dòng)場(chǎng)所、商戶，按周走訪村委、社區(qū)，按月走訪街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、協(xié)會(huì)團(tuán)體、代發(fā)單位，100%走訪財(cái)富客戶。三是量化電聯(lián)邀約，強(qiáng)化四個(gè)注重，注重階段性規(guī)劃、分派名單，分級(jí)維護(hù)，注重統(tǒng)一提供話術(shù)指引、設(shè)計(jì)到訪誘因，注重有臨界客戶、低資產(chǎn)客戶邀約提升，注重設(shè)置量化目標(biāo)。四是常態(tài)陣地服務(wù)，常態(tài)開口、常態(tài)邀約、常態(tài)轉(zhuǎn)介，助推余額、保險(xiǎn)及小項(xiàng)日平臺(tái)達(dá)成。五是系統(tǒng)閉環(huán)管理，利用CRM管理優(yōu)勢(shì)，對(duì)有效客戶實(shí)現(xiàn)打標(biāo)簽動(dòng)作，分戶管戶，提升網(wǎng)點(diǎn)閉環(huán)管理、精準(zhǔn)營(yíng)銷水平。

　　  三、產(chǎn)能變現(xiàn)，常態(tài)活動(dòng)提升，確保收入利潤(rùn)

　　通過打造場(chǎng)景，獲客粘客，提升資產(chǎn)。一是縣分公司月月有活動(dòng)。2023年開展產(chǎn)能爆破活動(dòng)7場(chǎng)，累計(jì)到訪提升5917戶，累計(jì)新增資產(chǎn)3.11億。階段主題活動(dòng)6場(chǎng)，累計(jì)參與活動(dòng)2800人，累計(jì)提升資產(chǎn)6556萬。二是網(wǎng)點(diǎn)層面周周有活動(dòng)。每周開展沙龍活動(dòng)，制定活動(dòng)行事歷。累計(jì)開展保險(xiǎn)理財(cái)沙龍136場(chǎng)；聯(lián)合社區(qū)、社保中心、公安局、退管會(huì)等單位，以公益切入開展各類活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)景活客。累計(jì)參與組織公益活動(dòng)85場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)獲客306戶。三是客戶經(jīng)理日日有活動(dòng)。網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)階段性目標(biāo)，每日確保5個(gè)以上目標(biāo)客戶到訪，開展精準(zhǔn)營(yíng)銷，營(yíng)銷骨干“老帶新”，從單打獨(dú)斗到團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，確保當(dāng)日“出單量”。

　　 四、隊(duì)伍提升，強(qiáng)化專業(yè)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能倍增

　　一是壓縮營(yíng)業(yè)時(shí)間，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，提升專業(yè)素質(zhì)，重視人員持證培訓(xùn)，銀行從業(yè)資格持證率從31%提升到55%，基金從業(yè)資格持證率從18%提升到32%，配強(qiáng)營(yíng)銷外拓力量。二是發(fā)揮專業(yè)聯(lián)動(dòng)，成立任香嬌勞模金融工作室，制定專項(xiàng)方案，各專業(yè)間相互引流拓客，場(chǎng)景復(fù)用。便民站點(diǎn)疊加服務(wù)、助農(nóng)團(tuán)購(gòu)維系客戶、圖書巡展引流客戶、郵銀協(xié)同拓增信貸，2023年以來，非金融人員累計(jì)新增余額3697萬元，發(fā)展郵生活7598戶，個(gè)人養(yǎng)老金賬戶1350戶，信用卡57戶，直銷銀行83戶，數(shù)幣93戶，轉(zhuǎn)介貸款35戶。三是積極融入地方。聯(lián)合平潭銀保監(jiān)組、地方政府推出“我送金融上離島”系列服務(wù)活動(dòng)，累計(jì)服務(wù)島上居民5326人次，新開卡356張，郵快合作解決取件問題，入選平潭地區(qū)為民辦實(shí)事優(yōu)秀案例，營(yíng)造郵政品牌形象。聯(lián)合平潭社保部門，借助村社共建、整村開發(fā)活動(dòng)，協(xié)助政府宣傳農(nóng)保繳費(fèi)、幫助群眾做社保線上認(rèn)證，解決政府關(guān)注的痛點(diǎn)問題，與政府共情、與百姓同心，獲取信任。撬動(dòng)三代社?？āＨ〉闷教兜貐^(qū)三代社?？òl(fā)卡資質(zhì)（目前僅海峽銀行、農(nóng)商行有資質(zhì)），預(yù)計(jì)2023年9月可實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目落地，力爭(zhēng)2023年四季度實(shí)現(xiàn)開卡2萬張，助力整村開發(fā)、走千訪萬新成效！（福建郵政工會(huì)）