從一位郵政郵務(wù)“萌新”到金融理財(cái)“行家里手”，需要多久的時(shí)間沉淀？德陽(yáng)市旌陽(yáng)區(qū)郵政公司“理財(cái)標(biāo)兵”曾萍，用她12年的成長(zhǎng)經(jīng)歷和奮斗故事作答。

　　2011年，曾萍初入郵政，一步一個(gè)腳印，先后從事郵政營(yíng)業(yè)員、集郵營(yíng)業(yè)員、儲(chǔ)匯普通柜員等工作。2019年，她成為了一名理財(cái)經(jīng)理。4年的工作歷練，讓她更加熟悉專(zhuān)業(yè)知識(shí)和銷(xiāo)售技能，學(xué)會(huì)了通過(guò)“多角度思考”來(lái)了解客戶(hù)心理，懂得把客戶(hù)當(dāng)作朋友，總結(jié)出一套屬于自身的“客維之道”。

　　非寧?kù)o無(wú)以致遠(yuǎn)

　　“少知而迷、不知而盲、無(wú)知而亂”，不管什么時(shí)間什么崗位，曾萍都時(shí)刻感受自身本領(lǐng)恐慌、能力不足，因此一直以這“十二字”作為工作準(zhǔn)則。

　　無(wú)論工作、生活再忙，她都會(huì)抽時(shí)間讓自己冷靜下來(lái)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論修養(yǎng)，不斷的充實(shí)自己的閱歷、職業(yè)技能，“在企業(yè)工作，就要以市場(chǎng)與客戶(hù)來(lái)衡量自身的價(jià)值，只有不斷提升個(gè)人的價(jià)值才有競(jìng)爭(zhēng)力！”

　　用心耕耘，收獲精彩。曾萍先后取得了銀行從業(yè)資格證書(shū)、基金從業(yè)證書(shū)、中級(jí)理財(cái)經(jīng)理證書(shū)，還獲得了“全省郵政優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”“德陽(yáng)郵政明星理財(cái)標(biāo)兵”“德陽(yáng)郵政代理金融星級(jí)員工”“德陽(yáng)郵政明星理財(cái)標(biāo)兵”等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

　　工欲善其事，必先利其器

　　初到德新郵政所，曾萍發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)存在目標(biāo)客戶(hù)不明確、客戶(hù)需求不清晰等問(wèn)題，“一點(diǎn)一策”“一群一策”“因客施策”更是難以落地。于是，她便用心鉆研系統(tǒng)和工具，通過(guò)CRM系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別客戶(hù)，快速了解客戶(hù)產(chǎn)品持有及資產(chǎn)狀況，再通過(guò)平時(shí)電聯(lián)了解客戶(hù)對(duì)哪些產(chǎn)品有意向，同步建立相應(yīng)的意向客戶(hù)標(biāo)簽，最終通過(guò)自己自身專(zhuān)業(yè)知識(shí)，給客戶(hù)做合理的資產(chǎn)規(guī)劃。

　　“李叔您好，我是德新郵政的小曾，您有一筆理財(cái)還有5天到期，請(qǐng)您帶上身份證和銀行卡到網(wǎng)點(diǎn)辦理，確保您的資金安全、正常到賬?！痹纪ㄟ^(guò)CRM系統(tǒng)，查看到客戶(hù)李叔叔資產(chǎn)凈值較高，便通過(guò)電聯(lián)，邀約其到網(wǎng)點(diǎn)，精準(zhǔn)識(shí)別需求，合理配置資產(chǎn)，最終營(yíng)銷(xiāo)了75萬(wàn)元的高效理財(cái)產(chǎn)品。

　　在高效運(yùn)用CRM系統(tǒng)后，曾萍開(kāi)展客戶(hù)細(xì)分和精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)更加游刃有余，因客施策進(jìn)行維護(hù)，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)和資產(chǎn)的雙提升。目前，她通過(guò)系統(tǒng)建立緊密管戶(hù)64戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)VIP客戶(hù)也超過(guò)1000戶(hù)。

　　莫道君行早，更有早行人

　　曾萍直言，在德新鎮(zhèn)，市場(chǎng)和客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)到了白熱化的程度，前有郵政上門(mén)拜訪，后有競(jìng)對(duì)走街串戶(hù)。但看著CRM系統(tǒng)中的客戶(hù)，她都如數(shù)家珍，娓娓道來(lái)……

　　“彭姐家種植面積高達(dá)500畝，是鎮(zhèn)上的種植大戶(hù)，也是最大的收糧商戶(hù)，她是我們的白金級(jí)客戶(hù)。每年春季，我都會(huì)提前給她送去邀請(qǐng)函，邀請(qǐng)她參加農(nóng)肥優(yōu)惠購(gòu)活動(dòng)。到了收獲季節(jié)，我還會(huì)給彭姐送去清涼，在田間地頭了解產(chǎn)量收成、糧價(jià)行情以及回款資金安排?！?/p>

　　“曹阿姨在鎮(zhèn)上做衣服定制有40年了，是場(chǎng)鎮(zhèn)上有名的縫紉工匠，他們夫婦把積蓄全部放在郵政存了定期。他們的兒子在美國(guó)發(fā)展，無(wú)法常年陪伴左右，所以我每次外出走訪都會(huì)第一時(shí)間到他們小店去坐坐，一方面維護(hù)收單設(shè)備，一方面也嘮嘮家常，他們也很熱情接待我?！?/p>

　　“李姐一直在上海務(wù)工，2021年3月上海疫情期間，我給李姐打了電話，詢(xún)問(wèn)健康狀況，提醒她要注意防護(hù)保重身體，聊得很開(kāi)心。今年春節(jié)時(shí)，李姐從上?；貋?lái)，如約到網(wǎng)點(diǎn)來(lái)找到我，將在上海打工攢下的存款轉(zhuǎn)到了德新郵政所，讓我給她好好規(guī)劃一下。最后，我就根據(jù)實(shí)際情況，給她介紹了中郵保險(xiǎn)和大額存單，最終促成了10萬(wàn)元中郵期繳和50萬(wàn)元大額存單?！?/p>

　　2023年“開(kāi)門(mén)紅”戰(zhàn)役期間，曾萍所在的德新郵政所，提前50天完成余額新增目標(biāo)，提前45天完成保險(xiǎn)收入目標(biāo)。

　　勿以善小而不為

　　資金安全無(wú)小事。曾萍隨時(shí)提醒自己，一定要從小事做起，守住客戶(hù)錢(qián)袋子，爭(zhēng)做客戶(hù)資金“好管家”。

　　“楊姐，這是很典型的電信詐騙，您一定要提醒自己的父母在未了解對(duì)方的前提下，千萬(wàn)不能給陌生人隨意轉(zhuǎn)賬?！逼綍r(shí)里，時(shí)常會(huì)遇到客戶(hù)拿著手機(jī)過(guò)來(lái)說(shuō)中獎(jiǎng)了，曾萍會(huì)耐心地給客戶(hù)講解反詐防騙知識(shí)。

　　“李哥，你買(mǎi)的這筆保險(xiǎn)現(xiàn)在需要進(jìn)行雙錄，請(qǐng)您配合一下我?！痹家恢崩斡洏I(yè)務(wù)與合規(guī)相生相伴，必須從源頭加強(qiáng)管理。

　　悠悠十二載，奮進(jìn)正當(dāng)時(shí)。曾萍用自身堅(jiān)實(shí)有力的行動(dòng)，得到了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人劉艷的肯定，“自從曾萍到我們網(wǎng)點(diǎn)后，我在關(guān)鍵客戶(hù)、重點(diǎn)客戶(hù)維護(hù)上從沒(méi)操過(guò)心，她身上那種平易近人、奮發(fā)向上的精氣神一直是我們學(xué)習(xí)的榜樣?！?/p>