在金融業(yè)務(wù)新跨賽活動中，南平市分公司牢固樹立“無余額不穩(wěn)，無保險不富”的發(fā)展理念，通過堅持做大基礎(chǔ)客群、做實(shí)“走千訪萬”、做優(yōu)金融隊(duì)伍，全力推動代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，呈現(xiàn)出多點(diǎn)突破、多面開花異彩紛呈新局面。

　　延平新建營業(yè)所“三真精神”：網(wǎng)點(diǎn)以真實(shí)作為、真誠投入、真情扎根“三真精神”，扎實(shí)開展“走千訪萬、活動連連”工作，推動代理金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。截至3月16日，余額規(guī)模達(dá)2.77億元，在“榮譽(yù)之戰(zhàn) 兔飛猛進(jìn)”余額凈增3649萬元，完成率 155.9% ，暫列全市十佳網(wǎng)點(diǎn)第四，2023年首季保險銷售標(biāo)保1080.65萬元，實(shí)現(xiàn)收入44.99萬元。一是關(guān)鍵人定頻走訪。網(wǎng)點(diǎn)以周為頻次上門拜訪社區(qū)書記、主任、小區(qū)棟長等關(guān)鍵人，商討共建夕陽紅俱樂部事宜，與新建社區(qū)、西門橋社區(qū)簽訂共建協(xié)議。二是共建活動定頻開展。網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)合社區(qū)開展新春郵我送春聯(lián)、鄰里親情鬧元宵、喜迎二十大、雷鋒志愿行、浪漫七夕、重陽節(jié)，敬老月等節(jié)日活動，借助猜燈謎、扔骰子、金融知識講座等形式多樣的活動類型為社區(qū)客群送去歡樂和溫暖，提升網(wǎng)點(diǎn)口碑形象，同時宣傳近期重點(diǎn)業(yè)務(wù)，跨賽以來，累計開展大小活動30余場，攬收資金1080萬元。三是共建檔案定時建檔。按照“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的原則，以學(xué)生家長、老年客戶、高三學(xué)生客群、退役軍人客群為單位的建立規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的客戶信息檔案，并由專人進(jìn)行統(tǒng)一管理、后續(xù)營銷，以走訪發(fā)現(xiàn)客戶潛在需求，從而提升市場占有率，截至目前系統(tǒng)累計建檔客戶5516戶。

　　建陽麻沙營業(yè)所“三個關(guān)健人”：網(wǎng)點(diǎn)立足當(dāng)?shù)厥袌?，緊盯社保、種養(yǎng)殖、存量客群，以“三個關(guān)鍵”為抓手，扎實(shí)開展走千訪萬，持續(xù)做大做強(qiáng)金融基礎(chǔ)客戶。截至3月19日，余額規(guī)模達(dá)2.83億元，本年新增2395萬元；2023年首季保險開門紅以來，銷售保費(fèi)730萬元，實(shí)現(xiàn)保險收入30.7萬元。一是找準(zhǔn)有威望的關(guān)鍵人。所主任利用人脈關(guān)系積極對接有威望的退休教師和企業(yè)退休人員，在退休職工微信群、朋友圈里宣傳。二是找準(zhǔn)有號召力的關(guān)鍵人。網(wǎng)點(diǎn)梳理出本鎮(zhèn)上老年團(tuán)體，如廣場舞、腰鼓隊(duì)、基督教等篩選出具有號召力的關(guān)鍵人，通過上門拜訪、邀約至網(wǎng)點(diǎn)參加活動、熟人引薦等方式，取得關(guān)鍵人的信任，在關(guān)鍵人的號召下組織團(tuán)體內(nèi)的退休人員到網(wǎng)點(diǎn)開辦第三代社?？?。三是找準(zhǔn)有熱心腸的關(guān)鍵人。網(wǎng)點(diǎn)通過在已辦理第三代社?？ǖ睦峡蛻糁校业街彼瑹嵝哪c的客戶，通過“以老帶新”，轉(zhuǎn)介紹新的目標(biāo)客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理第三代社保卡。截至3月19日，麻沙營業(yè)所累計辦理第三代社?？?13張，開卡數(shù)列鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)第一，截至本月，已成功上賬205戶，累計代發(fā)資金383萬元，沉淀資金127萬元。

　　邵武沿山營業(yè)所“三個閉環(huán)點(diǎn)”：網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)“走千訪萬”三個閉環(huán)管控，不斷夯基礎(chǔ)做大客群促發(fā)展。新跨賽以來余額凈增1209萬元，完成率118%。銷售期繳保費(fèi)94.7萬元，躉交保險150.2萬元，保險完成率103.3%，順利達(dá)成跨賽余額及首季保險活動目標(biāo)，市場占有率53%，年新增市場占比77.7%，存量和新增市占均超當(dāng)?shù)匦庞蒙纭?strong>一是找準(zhǔn)目標(biāo)切入點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)摸索出網(wǎng)點(diǎn)走訪流程，即“系統(tǒng)篩選——掛圖作戰(zhàn)——找準(zhǔn)切入——全覆蓋走訪”，目前，累積走訪1000多戶客戶，為常態(tài)化走訪營銷工作奠定基礎(chǔ)。通過下鄉(xiāng)走訪煙草客戶共攬收余額350余萬元，糧食客戶共計攬收余額430余萬元，攬收外出訪鄉(xiāng)客戶余額530萬元。二是把握走訪關(guān)鍵點(diǎn)。走訪前，網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合目標(biāo)村鎮(zhèn)情況提前規(guī)劃全程走訪路線，確定重點(diǎn)村，提前聯(lián)系關(guān)鍵人，設(shè)立走訪目標(biāo)。走訪中，根據(jù)客戶情況，靈活調(diào)整?？蛻粼诼飞?，就在路邊和客戶聊家常；客戶在家干活，就邊幫客戶干活邊聊；客戶去地里干農(nóng)活，就追到田間地頭。走訪后，第一時間組織召開走訪小結(jié)會，分析當(dāng)天走訪情況，及時糾偏，讓后續(xù)走訪更有效開展；做好客戶信息建檔，為全面了解客戶需求，做好客戶日常維護(hù)打下基礎(chǔ)。三是抓好活動發(fā)力點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)以“每日至少一次面談、每周至少3次網(wǎng)沙、每月至少一場主題活動”的頻次，為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)，打造差異化客戶服務(wù)體系。網(wǎng)沙聚焦獲信，結(jié)合當(dāng)下熱門話題、節(jié)日活動等，廣泛宣講金融知識，開展有獎知識問答及問卷抽獎活動，詳細(xì)收集客戶信息，提升客戶對網(wǎng)點(diǎn)的認(rèn)可?；顒泳劢公@金，每月針對網(wǎng)沙“問卷”篩選出的優(yōu)質(zhì)客戶，開展精準(zhǔn)邀約，分批次引流客戶到廳堂參與網(wǎng)點(diǎn)回饋活動。面談以促成，網(wǎng)點(diǎn)針對大客戶、優(yōu)質(zhì)潛客，每日按至少邀約1個客戶的頻次，開展一對一面談，為客戶提供個性化服務(wù)。今年以來，開展廳堂網(wǎng)沙37場次，主題營銷活動5場次，活動帶動新增他行資金800余萬元，銷售保險18萬元。（福建郵政工會）