截至3月8日，南平郵政累計發(fā)展保費6.34億元（含非實時保費116萬元），標保14.52億元，提前8天全省率先達成省公司下達的首季保險開門紅標保目標，累計實現(xiàn)企業(yè)收入6098萬元、同比增幅95.4%，列全省第一，累計發(fā)展長期期繳保費9654萬元、同比增幅177.9%，列全省第二。其中浦城、建陽、邵武、建甌、延平5個縣分公司入圍全省二十強縣；建陽中山網(wǎng)點、武夷山西林網(wǎng)點、邵武古城路網(wǎng)點、武夷度假區(qū)網(wǎng)點累計標保超3000萬元且入圍全省二十強網(wǎng)點。

　　先謀快動，未雨綢繆

　　南平市公司早在2022年第三期保險戰(zhàn)役期間即搶先抓早，預判2023年保險開門紅將面臨合作保險公司機構(gòu)少、件均產(chǎn)能低、保單件數(shù)多、躉繳搶售爆發(fā)力弱等不利因素，提前與保險公司談判，以長期期繳一定比例置換躉交額度，提前鎖定份額，為首季開門紅發(fā)展創(chuàng)造先機。

　　精準謀劃，統(tǒng)籌推進

　　構(gòu)建“六圖作戰(zhàn)”全流程工作機制，對市場、客群、網(wǎng)點充分分析，統(tǒng)一繪制了開門紅目標圖即首季實現(xiàn)6300萬收入目標，1月10日完成首季收入目標的60%，其中12月17日-30日要完成4000萬長期期繳；時間任務圖即蓄客啟動時間、技能培訓時間、雙錄培訓時間等全面做好戰(zhàn)前、戰(zhàn)中、戰(zhàn)后時間任務圖，確保各項工作有序推進；客戶路徑圖即滿期客戶、外出返鄉(xiāng)客戶、兩年期及以上定期客戶等精準目標客戶“躉+期”“期+躉”的開發(fā)路徑；活動作戰(zhàn)圖即12月1日、12月17日、1月1日集中引爆+縣大型、元宵節(jié)及女神節(jié)等主題營銷活動、網(wǎng)點小型常態(tài)沙龍的開展，開門紅以來，全市累計開展項目沙龍1526場次，累計發(fā)展保費4.1億元；產(chǎn)品配置圖即權(quán)衡客收、企收費率梯度推薦重點主推產(chǎn)品并根據(jù)客戶情況配置不同產(chǎn)品的策略；行為管控圖即市、縣領(lǐng)導班子和職能部門建立督導幫扶“固化+機動”機制，給予過程糾偏、序時進度的精準指導、幫扶，確保首季保險向既定目標和節(jié)點前進。

　　統(tǒng)籌施策，突出重點

　　突出“五個統(tǒng)一”，開展“三類活動”，即統(tǒng)一目標、統(tǒng)一節(jié)奏、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一政策、統(tǒng)一活動，分客群分資金分維度開展引流活動、主題活動和特訓活動，確保市級每月至少策劃一場、縣級每月至少兩場、網(wǎng)點每周至少兩場的固化頻次，以活動促聯(lián)動、以會面增粘度，著力提升保險產(chǎn)品覆蓋率。

　　突出“三個管控”，形成常態(tài)發(fā)展，即管控規(guī)定動作，市、縣、網(wǎng)點三級每日復盤，每日日終對當日目標、優(yōu)秀做法、問題不足進行復盤分析，廣復制、補短板、促提升；管控日平臺發(fā)展，建立動態(tài)調(diào)整機制，追控縣分公司每日日平臺達成情況，設置縣金融部主任、分管金融副總經(jīng)理、總經(jīng)理考核，引導各分公司緊盯日平臺，追控網(wǎng)點每日出單率，以通關(guān)演練壓降網(wǎng)點掛零率，挖掘網(wǎng)點常態(tài)營銷能力；管控專業(yè)隊伍，制定網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理、督訓師管理辦法，以“賦能+考核”模式，日通報、周分析、月總結(jié)、季PK賽、年考評管理制度，不折不扣落實“以日保周、以周保月、以月保季、以季保年”。

　　比學趕超，相帥成風

　　線下：一方面定期總結(jié)通報比一比、推廣典型案例學一學、傳播典型事跡正能量、督辦重點事項補短板、幫扶落后單位提產(chǎn)能，以此找差距、強能力、帶團隊；另一方面在戰(zhàn)役關(guān)鍵節(jié)點、主題營銷、重大節(jié)日做到網(wǎng)點氛圍模板化，達到堆頭要吸睛（視覺）、音樂要喜慶（聽覺）、客戶要絡繹不絕（感覺）。

　　線上：營造濃厚生產(chǎn)氛圍搭建“四維”榮譽體系。雙線作戰(zhàn)維度即金融條線與非金融條線實時通報業(yè)績、龍虎榜、領(lǐng)先者和突出貢獻者；序時進度維度從12月1日第一場預投保搶奪戰(zhàn)、12月17日第二場實時搶收戰(zhàn)、元旦開啟第三場關(guān)鍵戰(zhàn)役等，以時間橫軸進行序時滾動追控；主題營銷維度即法定節(jié)假日元旦、春節(jié)以及民間節(jié)日的二月二龍?zhí)ь^、元宵節(jié)、“郵愛一生，緣定今日”情人節(jié)、“花香3月，唇唇欲動”女神節(jié)等節(jié)日主題策劃、組織、造勢等提升客戶AUM；逢整逢億維度營造從市、縣、網(wǎng)點到個人的時點、進度、達標、超額、分檔等細化管控顆粒度，鼓勵爭先進位。營造“線上+現(xiàn)場”濃厚的比學趕幫超發(fā)展氛圍。

　　分層分戶，科學管控

　　針對全市65.8萬戶價值客戶，通過一對一做好客戶建檔，落實客戶經(jīng)營“六步曲”跟蹤維護客戶，即“分類、建檔、認領(lǐng)、維護、綁定、提升”，用好產(chǎn)品組合包、用活CRM系統(tǒng)，用足營銷禮品，助力未持保客戶的保險產(chǎn)品滲透率。

　　推進“六個一”規(guī)定動作，即“一套方案、一個電話、一條短信、一次面訪、一次活動、一次建檔“，明晰客戶資金變動，強化過程管戶。同時市、縣兩級做精做專頂層設計策劃活動，協(xié)同網(wǎng)點做好活動支撐，做深做透“六個同”工作，通過市分公司領(lǐng)導、金融部及督訓師三個層面深入一線“同走市場、同找客戶、同搞活動、同想辦法、同造氛圍、同督執(zhí)行”，幫助縣市、網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)問題、積蓄動能、解決問題，強化閉環(huán)管理能力。（福建郵政工會）