松滋市郵政分公司認(rèn)真落實(shí)省、市分公司跨賽工作部署，轉(zhuǎn)變思路明戰(zhàn)術(shù)、夯實(shí)基礎(chǔ)強(qiáng)執(zhí)行，通過“五轉(zhuǎn)五有”，推動(dòng)代理保險(xiǎn)“開門紅”工作取得初步成效。截至12月25日，累計(jì)新增保費(fèi)（包括預(yù)約投保和延期結(jié)算）2.89億元，其中，預(yù)約投保規(guī)模暫列全省第1位。

　　一、思想轉(zhuǎn)變，讓搶前抓早更有力度

　　一是提前謀劃強(qiáng)定位。在荊州市郵政分公司的指導(dǎo)下，提前制定蓄客計(jì)劃。同時(shí)，對(duì)標(biāo)省內(nèi)先進(jìn)單位，自我加壓，提前起跑。二是全面研判強(qiáng)部署。根據(jù)省、市分公司工作提示，針對(duì)今年代理保險(xiǎn)首賣形勢(shì)，召開專題會(huì)議，對(duì)客戶、產(chǎn)品及人員進(jìn)行全面安排和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)演。三是全員摘標(biāo)強(qiáng)氛圍。10月31日晚上召開代理金融跨賽啟動(dòng)會(huì)，各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)AUM和首賣保費(fèi)分別進(jìn)行摘標(biāo)；發(fā)出動(dòng)員令，號(hào)召全體員工打贏首賣，完勝跨賽。四是明晰方向強(qiáng)蓄客。堅(jiān)持以理財(cái)蓄客、躉期并蓄、大單先行為原則，做實(shí)蓄客蓄收。同時(shí)明確節(jié)奏，步步為營(yíng)，打破慣性思維，推進(jìn)躉交、期交齊頭并進(jìn)。針對(duì)今年預(yù)定利率、高結(jié)算利率的產(chǎn)品份額持續(xù)減少等市場(chǎng)變化，樹立穩(wěn)定收益型產(chǎn)品需要“搶”的理念。

　　二、營(yíng)銷轉(zhuǎn)變，讓獲客蓄客更有廣度

　　一是項(xiàng)目拓展找增量。開展社?？ā捌屏阈袆?dòng)”，以新增存款激活客戶、以綁卡鎖定客戶、以保險(xiǎn)蓄客穩(wěn)定客戶。二是商戶活動(dòng)引流量。建立“郵商聯(lián)盟”，通過網(wǎng)點(diǎn)為客戶派發(fā)消費(fèi)券、商戶轉(zhuǎn)介禮形成雙向引流，并確保覆蓋到每一個(gè)行政村和社區(qū)。三是排查營(yíng)銷提存量。各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)客戶當(dāng)前資產(chǎn)情況，進(jìn)行精準(zhǔn)邀約，對(duì)客戶進(jìn)行合理的產(chǎn)品配置和比例分析，有序推動(dòng)AUM結(jié)構(gòu)化增長(zhǎng)及保險(xiǎn)蓄客。四是設(shè)定門檻抓大單。轉(zhuǎn)變縣域農(nóng)村經(jīng)濟(jì)客戶資產(chǎn)不高的固化思維，在今年的蓄客活動(dòng)中，抓好10萬(wàn)元以上蓄客大單。首賣期間單均保費(fèi)19.6萬(wàn)元，較去年同期提升5.6萬(wàn)元。

　　三、服務(wù)轉(zhuǎn)變，讓客戶經(jīng)營(yíng)更有溫度

　　一是執(zhí)行特色權(quán)益包。在VIP和財(cái)富客戶“兩節(jié)一生”權(quán)益中，定制個(gè)性化禮品，為AUM發(fā)展和保險(xiǎn)首賣奠定了良好基礎(chǔ)。二是執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品包。排查客戶適銷產(chǎn)品，以客戶的實(shí)際需求為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置。在滿足不同客戶資金靈活度的同時(shí)，確保每萬(wàn)元綜合資產(chǎn)的收益大于單純儲(chǔ)蓄存款收益。三是執(zhí)行廳堂活動(dòng)包。通過開展財(cái)富客戶專屬生日禮、新客有禮、金卡資產(chǎn)達(dá)標(biāo)禮、信用卡加辦禮、綁定有禮、他行亮單禮和軍人優(yōu)待證激活禮等活動(dòng)，確保網(wǎng)點(diǎn)在廳內(nèi)宣傳、電訪及面談、外拓活動(dòng)時(shí)，每一個(gè)動(dòng)作和營(yíng)銷都有著力點(diǎn)。

　　四、管理轉(zhuǎn)變，讓政策管控更有精度

　　一是蓄客節(jié)點(diǎn)管控。蓄客細(xì)化為10個(gè)節(jié)點(diǎn)，明確每個(gè)節(jié)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的蓄客計(jì)劃、目標(biāo)客群、營(yíng)銷措施。二是一戶一封完美件管控。每天班后，市金融業(yè)務(wù)部對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的一戶一封內(nèi)容進(jìn)行分組審核，包括：是否開通手機(jī)銀行和網(wǎng)銀、資金存放形式等，通過審核的完美件才視為有效蓄客。三是開展五大崗位競(jìng)賽。對(duì)跨賽金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)（AUM、躉期交保險(xiǎn)、商戶收單、移動(dòng)支付綁卡等）設(shè)定相應(yīng)分值，分五大崗位進(jìn)行業(yè)績(jī)積分，在每日通報(bào)、每周例會(huì)上進(jìn)行分析，形成了“你追我趕、不甘人后”的爭(zhēng)先氛圍。

　　五、支撐轉(zhuǎn)變，讓機(jī)關(guān)督導(dǎo)更有深度

　　一是定期下發(fā)重點(diǎn)工作提示。市金融業(yè)務(wù)部擬定客戶排查式營(yíng)銷思維導(dǎo)圖，對(duì)客戶分配、電邀及面談話術(shù)、每日復(fù)盤和鎖客進(jìn)行明確指導(dǎo)。同時(shí)，根據(jù)重點(diǎn)工作安排，實(shí)時(shí)形成工作提示。二是組建網(wǎng)點(diǎn)地推團(tuán)隊(duì)。通過人員調(diào)整和盤活，組建網(wǎng)點(diǎn)地推團(tuán)隊(duì)。對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)項(xiàng)目，通過地推團(tuán)隊(duì)進(jìn)行統(tǒng)籌推進(jìn)，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)營(yíng)銷。形成“廳內(nèi)有財(cái)富隊(duì)伍、廳外有地推隊(duì)伍”的人員結(jié)構(gòu)。