奮楫者先，勇進(jìn)者勝。在新一輪跨賽中，泉州市晉江陳埭營(yíng)業(yè)所舉全員之力走市場(chǎng)、爭(zhēng)代發(fā)、抓保險(xiǎn)、攬資金，實(shí)現(xiàn)余額規(guī)模突破8億元。截至11月16日，期末余額年增5051萬(wàn)元，余額規(guī)模達(dá)8.33億元，位居泉州市第一。

　　走千訪萬(wàn)繪制代發(fā)新藍(lán)圖

　　堅(jiān)定不移發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)是“晉江經(jīng)驗(yàn)”的特色之一。在晉江市陳埭鎮(zhèn)，以紡織鞋服為代表的民營(yíng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是其產(chǎn)業(yè)根基，也是陳埭營(yíng)業(yè)所拓展代發(fā)工資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵對(duì)象。

　　陳埭營(yíng)業(yè)所以企業(yè)和員工安全便捷的金融服務(wù)為切入點(diǎn)，第一時(shí)間梳理存量目標(biāo)單位，協(xié)同營(yíng)業(yè)部人員走訪優(yōu)質(zhì)企業(yè)，緊扣目標(biāo)客戶需求，一戶一策制訂服務(wù)方案，合理配置資源，為客戶提供全方位服務(wù)。日常走千訪萬(wàn)成效凸顯，目前陳埭營(yíng)業(yè)所為73家企業(yè)代發(fā)工資，代發(fā)戶數(shù)2.85萬(wàn)戶，年代發(fā)金額3.66億元，沉淀余額1.93億元。

　　“量體裁衣”架起保險(xiǎn)快車(chē)道

　　“人生是一場(chǎng)漫長(zhǎng)的馬拉松，育兒、婚嫁、創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)老等經(jīng)歷的每個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻都需要提前做好充足的資金準(zhǔn)備，人生才能夠更加精彩，目前我行的終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品安全穩(wěn)定、用途廣泛，是做長(zhǎng)期資產(chǎn)規(guī)劃的佳選。”陳埭營(yíng)業(yè)所理財(cái)經(jīng)理為客戶解釋道。

　　陳埭營(yíng)業(yè)所注重為客戶灌輸新的投資理念——全力以“富”，引導(dǎo)客戶改變單一的投資或儲(chǔ)蓄習(xí)慣，結(jié)合實(shí)際需求做好資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)“量體裁衣”；通過(guò)劃分忠誠(chéng)客戶、熟悉客戶、一般客戶、陌生客戶，分層經(jīng)營(yíng)，以客戶需求為中心，準(zhǔn)確、合規(guī)地講解，陌生客戶先從建立聯(lián)系開(kāi)始，進(jìn)階為一般客戶，通過(guò)活動(dòng)的推進(jìn)聯(lián)絡(luò)培養(yǎng)成熟悉客戶，通過(guò)產(chǎn)品的搭載、日常的維護(hù)，將我行客戶向忠誠(chéng)客戶發(fā)展靠齊。截至11月16日，陳埭營(yíng)業(yè)所持有保險(xiǎn)客戶2993戶，2022年度保險(xiǎn)保費(fèi)達(dá)605萬(wàn)元，年度收入154.5萬(wàn)元。

　　深耕商圈構(gòu)建收單大市場(chǎng)

　　為加快商貿(mào)收單速度，陳埭營(yíng)業(yè)所打造“商圈日常走訪+市場(chǎng)重點(diǎn)開(kāi)發(fā)”的模式，事先摸清菜市場(chǎng)商戶、周邊沿街商戶、商貿(mào)存量商戶的布局和數(shù)量，在每日晨會(huì)上明確走訪目標(biāo)及成效戶數(shù)，做好職責(zé)分工，同時(shí)模擬現(xiàn)場(chǎng)話術(shù)演練、熟悉操作流程；在走訪前主動(dòng)對(duì)接商圈、市場(chǎng)負(fù)責(zé)人做好宣傳工作，以微信群及短信形式告知商戶，及時(shí)收集意向客戶；在走訪過(guò)程中攜帶移動(dòng)展業(yè)設(shè)備先走訪辦理意向客戶，再進(jìn)行地毯式營(yíng)銷(xiāo)，提高辦理速度。今年累計(jì)新增商貿(mào)收單商戶158戶，其中智慧生活市場(chǎng)97戶，帶動(dòng)資產(chǎn)年增1170萬(wàn)元。

　　錨定目標(biāo)深挖特色資金鏈

　　陳埭鎮(zhèn)是全國(guó)最大的鞋產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、貿(mào)易基地，陳埭營(yíng)業(yè)所緊盯鞋材項(xiàng)目，開(kāi)展特色資金攬收工作，定期組織網(wǎng)點(diǎn)人員外拓走訪，了解客戶基本信息、資金情況、業(yè)務(wù)需求等，并利用CRM系統(tǒng)建立需求客戶標(biāo)簽，分類管理客戶信息，從電話邀約向入戶攬收轉(zhuǎn)變；與此同時(shí)，陳埭營(yíng)業(yè)所組建了一支營(yíng)銷(xiāo)能力突出的“精兵強(qiáng)隊(duì)”，兵分多路推進(jìn)關(guān)鍵客群的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，加大資金攬收力度。其中，錨定高端客戶，制訂詳細(xì)的維護(hù)計(jì)劃，導(dǎo)入AUM資產(chǎn)配置，為其提供全方位、個(gè)性化的金融服務(wù)。今年以來(lái)，年度鞋材項(xiàng)目累計(jì)攬收資金1450萬(wàn)元，成為拉動(dòng)余額增長(zhǎng)的有力抓手之一。（福建郵政工會(huì)）