2月15日下午，市分公司召開代理保險(xiǎn)旺季發(fā)展暨金融跨賽推進(jìn)會(huì)。市分公司金融業(yè)務(wù)部通報(bào)代理金融跨年度營(yíng)銷活動(dòng)開展情況，分析余額、保險(xiǎn)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況并作推進(jìn)，介紹近期赴網(wǎng)點(diǎn)走訪調(diào)研情況并提出針對(duì)性改進(jìn)建議，同時(shí)從收入倒排確保實(shí)現(xiàn)“開門紅”、把握資金“黃金期”打好余額“沖刺戰(zhàn)”、全力以赴打好保險(xiǎn)“決勝戰(zhàn)”等方面布置代理金融下階段重點(diǎn)工作。會(huì)上，還介紹了近期集團(tuán)對(duì)市分公司的質(zhì)詢情況，針對(duì)金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨緩，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)標(biāo)對(duì)表，查找問題根源，研究應(yīng)對(duì)舉措。金山、奉賢、閔行區(qū)分公司作經(jīng)驗(yàn)介紹，長(zhǎng)寧、黃浦、崇明區(qū)分公司作表態(tài)發(fā)言。大家紛紛表示，“代理金融是一把手工程，一定要落實(shí)在行動(dòng)上！”“一定要上下同欲，將實(shí)現(xiàn)開門紅，完成代理金融發(fā)展目標(biāo)任務(wù)作為共同的追求！”

　　金山、奉賢、閔行、長(zhǎng)寧、黃浦、崇明區(qū)分公司主管領(lǐng)導(dǎo)，各區(qū)分公司分管領(lǐng)導(dǎo)、金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理，中郵保險(xiǎn)上海分公司黨委書記、總經(jīng)理黨敏及相關(guān)人員，市分公司金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員參加會(huì)議。市分公司副總經(jīng)理張健作總結(jié)講話。

　　張健副總經(jīng)理首先簡(jiǎn)要介紹了集團(tuán)公司質(zhì)詢情況，特別是對(duì)上海郵政代理金融專業(yè)提出的最新要求，進(jìn)一步傳達(dá)市分公司李柏平總經(jīng)理“認(rèn)清當(dāng)前形勢(shì)，加快金融破題，實(shí)現(xiàn)跨賽目標(biāo)”最新指示精神。張健與大家共同分析嚴(yán)峻發(fā)展形勢(shì)，指出，當(dāng)前上海郵政代理金融面臨著“發(fā)展不快、目標(biāo)較高、壓力巨大”的新形勢(shì)、新情況、新挑戰(zhàn)，正處在新發(fā)展階段的十字路口，全市上下一定要痛下決心，全力破解制約代理金融發(fā)展的瓶頸問題，進(jìn)一步堅(jiān)定信心，凝聚發(fā)展力量，以“坐不住的緊迫感、慢不得的危機(jī)感、等不起的責(zé)任感”打響代理金融“跨越發(fā)展之戰(zhàn)”。

　　張健強(qiáng)調(diào)，今年是代理金融發(fā)展“跨越之年”，實(shí)現(xiàn)全年代理金融22.6億元收入目標(biāo)，黨委有要求，員工有期盼，我們有責(zé)任。當(dāng)前，必須全力以赴打好跨賽“賽中賽”，確保實(shí)現(xiàn)一季度“開門紅”。針對(duì)下階段工作，張健從四個(gè)方面提出要求：

　　一、要清醒警醒發(fā)展現(xiàn)狀，增強(qiáng)危機(jī)感

　　從1月份代理金融發(fā)展情況來看，總體金融收入增長(zhǎng)乏力，余額發(fā)展未踏序時(shí)，代理保險(xiǎn)增幅落后，中郵保險(xiǎn)未達(dá)預(yù)期，與集團(tuán)公司、市分公司黨委發(fā)展導(dǎo)向、跨年度競(jìng)賽目標(biāo)、一季度“開門紅”要求等存在差距。必須清醒認(rèn)識(shí)當(dāng)前代理金融發(fā)展情況，看清問題背后的原因，切實(shí)增強(qiáng)危機(jī)感和緊迫感。要錨定目標(biāo)，咬緊牙關(guān)，全面調(diào)動(dòng)發(fā)展積極性，確保完成集團(tuán)公司下達(dá)的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，形成良性發(fā)展循環(huán)。身處上海這樣的國(guó)際大都市和金融中心，我們發(fā)展不缺市場(chǎng)，不缺機(jī)遇。全市代理金融干部員工，要把今天作為新起點(diǎn)，把打好代理金融“跨越發(fā)展之戰(zhàn)”作為當(dāng)前重中之重的工作加以推動(dòng)，這是形勢(shì)所逼，企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展所需，更是我們的責(zé)任所在。

　　二、要切實(shí)明確目標(biāo)要求，提振發(fā)展信心

　　市分公司黨委高度重視代理金融發(fā)展，并出臺(tái)制定了相關(guān)激勵(lì)政策。大家一定要乘勢(shì)而上，借勢(shì)發(fā)力，加快發(fā)展。第一，要樹立移位爭(zhēng)先的意識(shí)。2月份在當(dāng)月保險(xiǎn)收入已經(jīng)成形的情況下，要在信用卡、基金，對(duì)公等業(yè)務(wù)發(fā)展上全力增收。其中，要充分用好郵儲(chǔ)銀行政策支撐，把信用卡發(fā)展放在重要位置推動(dòng)。第二，實(shí)現(xiàn)一季度“開門紅”沒有退路！抓好保險(xiǎn)旺季發(fā)展至關(guān)重要。必須牢牢把握“三期疊加”“四有之時(shí)”發(fā)展機(jī)遇，加快保險(xiǎn)發(fā)展，迅速拉動(dòng)收入增長(zhǎng)。要統(tǒng)一思想，落實(shí)行動(dòng)，搶前抓早完成中郵保險(xiǎn)一季度發(fā)展目標(biāo)。第三，跨賽二階段余額績(jī)效加分一定要拿到。要看到當(dāng)前余額發(fā)展的向好趨勢(shì)，堅(jiān)定余額發(fā)展信心，面對(duì)現(xiàn)實(shí)，積極思考，加強(qiáng)落實(shí)“五個(gè)關(guān)注”。必須增強(qiáng)緊迫感、責(zé)任感，走出破題發(fā)展之路。要打好“賽中賽”，確保一季度實(shí)現(xiàn)余額增長(zhǎng)30億元目標(biāo)。第四，要全面謀劃代理金融全年22.6億元收入目標(biāo)。針對(duì)此次集團(tuán)公司質(zhì)詢對(duì)代理金融專業(yè)提出的要求，市分公司金融業(yè)務(wù)部要細(xì)分目標(biāo)，制定策略，明確措施。要完成代理金融全年目標(biāo)任務(wù)，①保險(xiǎn)發(fā)展目標(biāo)必須完成，近期要按照每日保險(xiǎn)收入500萬元平臺(tái)加強(qiáng)管控；②全年余額增長(zhǎng)一定要超100億元；③商戶收單要凈增10萬戶，信用卡發(fā)卡要達(dá)到3萬張；④AUM增長(zhǎng)必須突破150億元。上海郵政代理金融“沒有不可能”，一定要認(rèn)清形勢(shì)、換位思考，凝聚力量、加快發(fā)展。

　　三、要認(rèn)真梳理發(fā)展瓶頸，全面壓實(shí)責(zé)任

　　要盡快解決制約代理金融發(fā)展的瓶頸問題，加快都市金融發(fā)展破題。第一，關(guān)于隊(duì)伍建設(shè)。要進(jìn)一步摸清代理金融從業(yè)人員配備情況，落實(shí)常態(tài)化招聘等措施，解決好“缺員”問題。要在隊(duì)伍建設(shè)上下功夫，以競(jìng)賽、評(píng)比、活動(dòng)相結(jié)合營(yíng)造氛圍、比學(xué)趕超，以培訓(xùn)、宣貫、學(xué)習(xí)相結(jié)合鍛造隊(duì)伍、提升素質(zhì)。要持續(xù)鼓勵(lì)金融從業(yè)人員考證持證。第二，關(guān)于理財(cái)經(jīng)理。上半年，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理加大堂經(jīng)理的配備一定要達(dá)到點(diǎn)均2人，并且能多則多，提升銷售能力。第三，關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)能力。要痛下決心，加快網(wǎng)點(diǎn)改造。自助機(jī)具配備，要提質(zhì)增效。要在網(wǎng)點(diǎn)遷址上動(dòng)腦筋，推動(dòng)低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)效益提升。要加快步伐，實(shí)現(xiàn)科技賦能。第四，關(guān)于客戶開拓。針對(duì)客戶少、結(jié)構(gòu)不好的問題，“要知其然，更要知其所以然”，對(duì)癥下藥，拓展客戶。既要加強(qiáng)老客戶深挖，更要緊盯白領(lǐng)市場(chǎng)，以活動(dòng)項(xiàng)目、協(xié)同等吸引新客，形成突破。第五，關(guān)于發(fā)展理念。要強(qiáng)化培訓(xùn)，提升金融從業(yè)人員綜合素質(zhì)。要鼓勵(lì)多勞多得，提升員工“精氣神”。要發(fā)揚(yáng)“新四千四萬精神”，加強(qiáng)客戶走訪和市場(chǎng)開拓。要加強(qiáng)履職能力，落實(shí)差異化經(jīng)營(yíng)、客戶維護(hù)等日常工作。要加強(qiáng)工時(shí)化管理，落實(shí)CRM系統(tǒng)客戶維護(hù)、外拓宣傳等工作。

　　四、要精細(xì)精準(zhǔn)管控，加快領(lǐng)題破題

　　“火車跑得快，全靠車頭帶”。一是要抓住重點(diǎn)業(yè)務(wù)，狠抓關(guān)鍵人。各區(qū)分公司分管總每月要到網(wǎng)點(diǎn)去參加2次以上晨夕會(huì)，及時(shí)掌握基層經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)際情況，加大支撐力度。二是網(wǎng)點(diǎn)管控是重中之重。市金融業(yè)務(wù)部要掛鉤聯(lián)系各區(qū)分公司參加相關(guān)活動(dòng)，強(qiáng)化上傳下達(dá)，幫助基層解決實(shí)際問題。要專題培訓(xùn)，對(duì)廳堂管理加強(qiáng)指引，形成規(guī)范文本。要持續(xù)創(chuàng)新開展“客戶大走訪”活動(dòng)，環(huán)環(huán)相扣，引流蓄客。要開展好市分公司“申郵講堂”和金融部“一月一訓(xùn)”等活動(dòng)，提升能力素質(zhì)。要增強(qiáng)前瞻性、管控力、執(zhí)行力，抓實(shí)抓細(xì)抓落地。三是要請(qǐng)進(jìn)來走出去，比學(xué)趕超。要學(xué)習(xí)身邊先進(jìn)典型，形成自覺，學(xué)習(xí)借鑒，復(fù)制創(chuàng)新，做到“真學(xué)真用，真干真行”。四是要強(qiáng)化溝通，為基層服務(wù)。要守住合規(guī)底線，強(qiáng)化金融安全。要加強(qiáng)管控，規(guī)范有序用好用足營(yíng)銷費(fèi)用、重點(diǎn)業(yè)務(wù)激勵(lì)等，支撐基層經(jīng)營(yíng)發(fā)展。要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)“賽中賽”辦法，落實(shí)好跨賽各項(xiàng)要求。

　　征途漫漫，唯有不懈奮斗。重任在肩，更需策馬加鞭。今年是上海郵政代理金融發(fā)展非常之年，一定要將發(fā)展業(yè)績(jī)作為“試金石”，增強(qiáng)前瞻性，把握重要性提升執(zhí)行力，開創(chuàng)新局面，奮力實(shí)現(xiàn)上海郵政代理金融跨越式發(fā)展（上海郵政工會(huì)）