月圓中秋人團圓！大冶市還地橋支局理財經(jīng)理柯慧娟通過中秋節(jié)邀約客戶來網(wǎng)點領(lǐng)取中秋禮物，面訪客戶成功營銷中郵躉交74萬元。

　　以中秋好禮為契機，邀約面談

　　中秋節(jié)作為我們的中國家庭團圓的重要節(jié)日，也為網(wǎng)點以此維系客戶關(guān)系，促進業(yè)務(wù)發(fā)展提供了一定的契機。理財經(jīng)理柯慧娟利用中秋節(jié)濃厚的“傳統(tǒng)氛圍”，以中秋佳節(jié)郵政大客戶好禮回饋為契機，邀約大客戶來網(wǎng)點，以節(jié)日的問候與回饋、進行有“溫度”的面談，對客戶資產(chǎn)與投資偏好有更加直觀、全面的了解，從而進行針對性的營銷。

　　以家庭屬性為突破，開發(fā)需求

　　通過客戶邀約至網(wǎng)點，一對一面對面的交流后得知客戶家庭的大致情況，也對客戶后期資產(chǎn)配置需求有了更加詳細的了解，也為柯慧娟明確營銷方向，尋找客戶需求點提供了有效信息。針對客戶大兒子已經(jīng)畢業(yè)的屬性，持續(xù)留一部分為理財保證流動性，小兒子尚在讀書的屬性配置長期保險產(chǎn)品保障收益。

　　以限額搶銷為手段，把握機遇

　　隨著保險期限的增長，以及儲蓄收益的逐年降低，市場上三年期保險產(chǎn)品便是緊俏產(chǎn)品。今年中秋節(jié)恰逢中郵三年期躉交產(chǎn)品限額開放，而且收益也比當前三年期定期和在售理財收益都要高上許多，柯慧娟以客戶前期購買理財產(chǎn)品收益下調(diào)的親身經(jīng)歷現(xiàn)身說法，讓客戶更加直觀的了解和感受到利率下行的變化和趨勢。同時以此次中郵躉交全省額度限額激發(fā)客戶購買欲望，成功出單中郵躉交74萬元。

　　“月圓中秋人團圓”，國人注重傳統(tǒng)節(jié)日氣氛，上述案例通過傳統(tǒng)節(jié)日的“有溫度”的面訪更容易得到客戶的認同，有效促成大額保險出單。