黃石市怡景支局理財(cái)經(jīng)理胡清華在安撫基金虧損客戶時(shí)，主動(dòng)服務(wù)耐心分析，成功留存20萬基金贖回款同時(shí)辦理保險(xiǎn)長期期交2萬元。

　　一、 統(tǒng)一思想，自信應(yīng)對(duì)虧損。

　　怡景支局通過晨夕會(huì)，為員工樹立自信，面對(duì)基金到期虧損的客戶，首先不要擔(dān)心，要有對(duì)國有大行的自信，做好客戶收益的如實(shí)告知和虧損安撫，碰到難處理的全員參與幫助處理。在統(tǒng)一思想后，理財(cái)經(jīng)理胡清華主動(dòng)承擔(dān)起基金到期客戶的接待工作。7月13日在接待一位博時(shí)20萬到期的客戶時(shí)，客戶表示對(duì)虧損非常擔(dān)心，胡清華主動(dòng)對(duì)虧損情況做了分析，對(duì)我行的應(yīng)對(duì)政策也做了解答，讓客戶在理解的同時(shí)并接受我行的處理結(jié)果。

　　二、系統(tǒng)分析，配置合適產(chǎn)品。

　　在幫助客戶辦理基金贖回業(yè)務(wù)前，胡清華在CRM系統(tǒng)360視圖對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)客戶配置過我行的躉交保險(xiǎn)；于是在指導(dǎo)辦理贖回操作時(shí)以零存整取養(yǎng)老規(guī)劃試著聊天，在觀察客戶認(rèn)同期交保險(xiǎn)的產(chǎn)品特性后，適時(shí)的為客戶推薦我們的期交保險(xiǎn)，客戶表示可以考慮，但并未直接拒絕。

　　三、舉例說明，敲定購買決心。

　　在客戶猶豫不決時(shí)，胡清華拿出自己自購的期交保險(xiǎn)單，以自己都買的好產(chǎn)品，激活客戶的從眾心理，跟客戶作最后的動(dòng)員，客戶表示基金到賬了再來。趁熱打鐵，胡清華建議讓客戶先把他行資金轉(zhuǎn)過來存，等基金到賬再幫助規(guī)劃存款。最終客戶在胡清華的專業(yè)指導(dǎo)下，從微信提現(xiàn)辦理了長期期交2萬元。

　　通過分析基金收益風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)建議配置保險(xiǎn)守住自己的長期利益。讓客戶在風(fēng)險(xiǎn)分析和專業(yè)建議后，更加的信任胡清華，最后的舉例說明和從眾心理的引導(dǎo)敲定了客戶購買的決心。