大冶分公司還地橋支局理財(cái)經(jīng)理柯慧娟，通過CRM事件提醒推送的線索電訪，成功轉(zhuǎn)入400萬來我行存理財(cái)和定期。

　　自2020年初全省推進(jìn)CRM系統(tǒng)以來，柯慧娟就認(rèn)真學(xué)習(xí)摸索系統(tǒng)能夠帶來的便利和資源，結(jié)合自己的“五步工作法”，把系統(tǒng)的智能部分融合到自己營銷工作中。該客戶就是柯慧娟在處理事件提醒線索中發(fā)現(xiàn)的，線索推薦的客戶類型描述是“客戶多次瀏覽手機(jī)銀行”，線索推薦建議“為客戶配置理財(cái)類產(chǎn)品”，隨后柯慧娟查看客戶360視圖，發(fā)現(xiàn)客戶為開公司的客戶，且電子銀行賬戶資金變動(dòng)頻繁。

　　柯慧娟立馬分析客戶應(yīng)該是個(gè)潛在大客戶，于是以賬戶防詐騙宣傳為切入點(diǎn)電訪客戶，咨詢客戶資金的是否都存放于活期；客戶隨即表示絕大部分錢在中行存活期理財(cái)，柯慧娟深知中行理財(cái)只有2.2%左右，而我行的鑫鑫向榮產(chǎn)品有3.35%，于是以300萬為例為客戶做了理財(cái)產(chǎn)品配置。因客戶未在郵政購買過理財(cái)產(chǎn)品，有些擔(dān)心表示考慮下；柯慧娟并沒放棄，隨后加客戶微信，推送同款產(chǎn)品的收益圖，讓客戶能自己對(duì)比收益，看到對(duì)比差后，客戶自然就非常相信柯慧娟，于是一次性轉(zhuǎn)入400萬，并在柯慧娟建議下配置了300萬理財(cái)和100萬定期。

　　CRM系統(tǒng)是集團(tuán)公司倡導(dǎo)科技賦能研究出來的客戶管理營銷利器，柯慧娟作為優(yōu)秀的營銷精英第一時(shí)間學(xué)系統(tǒng)、用系統(tǒng)、分析系統(tǒng)、運(yùn)用系統(tǒng)，利用科技智能數(shù)據(jù)精準(zhǔn)的挖掘他行客戶資金，為全市理財(cái)經(jīng)理做到了表率，為柯慧娟點(diǎn)贊。