寧化縣郵政分公司積極把握市場機遇，將基金作為實現(xiàn)客戶資產(chǎn)多元化配置和有效綁定客戶的重要手段之一，根據(jù)網(wǎng)點地域?qū)傩浴⒖蛻籼卣?、銷售優(yōu)勢等進行重點攻破，配套激勵政策，調(diào)動網(wǎng)點銷售積極性，持續(xù)做大基金規(guī)模，實現(xiàn)不斷趕超，擺脫發(fā)展落后困境。

　　一、加強產(chǎn)品培訓，提升隊伍能力

　　一是通過對網(wǎng)點人員，尤其是對理財經(jīng)理隊伍進行基金產(chǎn)品培訓，做到人人懂基金產(chǎn)品，了解基金產(chǎn)品銷售技能和話語話術(shù)，提高隊伍專業(yè)性。二是實時關(guān)注基金產(chǎn)品走勢，選取一兩支走勢好的基金產(chǎn)品，專攻兩款產(chǎn)品進行話語話術(shù)通關(guān)，鍛煉隊伍的營銷話術(shù)和營銷能力。

　　二、用活系統(tǒng)維客，盤活基金客戶

　　網(wǎng)點人員通過CRM系統(tǒng)篩選基金、理財客戶，進行資產(chǎn)配置分析，針對目標客戶群體，進行一對一精準營銷，逐一攻破。尤其針對他行基金、理財客戶或他行2年期以上的客戶群體，為客戶進行結(jié)構(gòu)性存款轉(zhuǎn)換，定投、基金相結(jié)合配置資產(chǎn)，挖轉(zhuǎn)他行資金367萬元。同時根據(jù)客戶投資偏好做好客戶篩選，做好網(wǎng)點陣地營銷和網(wǎng)沙活動，通過網(wǎng)點基金主題網(wǎng)沙，邀約目標客戶群體到網(wǎng)點參與主題網(wǎng)沙活動，讓客戶了解基金產(chǎn)品，提升基金銷量。

　　三、加強追控力度，營造活動氛圍

　　加強由上至下的逐級追控，細化目標，加大追控力度。一是金融部掛點人員下沉網(wǎng)點，把控網(wǎng)點發(fā)展情況，了解網(wǎng)點目標分解和序時進度情況，要求網(wǎng)點人員做到人人破零，突破自己。二是針對發(fā)展落后的網(wǎng)點進行約談，同時加強對落后網(wǎng)點的業(yè)務(wù)培訓，激勵網(wǎng)點擺脫落后困境。三是加強優(yōu)秀網(wǎng)點經(jīng)驗分享，營造“先進更先進、先進帶后進、后進趕先進”的活動氛圍。

　　該司自10月份開始開展“比學趕幫超”活動以來，取得較大成效。通過每周2場常態(tài)化基金主題網(wǎng)沙，邀約客戶網(wǎng)點一對一面談，進行精準營銷；通過上門走訪，攻破大客戶，尤其是他行理財客戶，挖轉(zhuǎn)他行資金。經(jīng)過一個月的全員努力，寧化分公司基金銷量由原來的13萬元迅速增長到1358萬元，與大田分公司相比僅差152萬元，成為全市第二個提前完成市公司9-11月非貨基金目標的分公司。（福建郵政工會）